מתי מגיע החזר מס לגמלאים? הנה כל האפשרויות:
- הגעה לגיל הפרישה – כל אדם שהגיע לגיל פרישה (גיל הפנסיה), 67 לגבר ו- 62 עד 65 לאישה (עולה באופן הדרגתי), ומקבל פנסיה – זכאי להקלות במס. הקלת המס באה לידי ביטוי בקבלת פטור ממס הכנסה על הפנסיה, עד סכום בסך 4,903 ₪ בחודש. יש לציין כי מדובר בהטבה מצטברת: לפי תיקון 190, כל אדם שהגיע לגיל הזכאות, זכאי לסל פטור בסך 882,648 ש"ח נכון לשנת המס 2024.
- הפרשי השתכרות – אם פרשתם מעבודתכם ב-6 השנים האחרונות, ייתכן שאתם זכאים להחזר מס מתקופת העבודה שלכם. מדוע? חבות מס מחושבת באופן שנתי, אך בפועל נגבית באופן חודשי. אם פרשתם מעבודתכם, החלפתם מקומות עבודה, פוטרתם ועוד, סביר כי אתם זכאים להחזר מס בהיקף כזה או אחר.
- סיבות בריאותיות – אם בריאותכם נפגעה ויש לכם נכות רפואית, יתכן שמגיע לכם החזר מס.
- הפסדים בשוק ההון – ללא קשר לגיל הפנסיה, אם יש לכם ניירות ערך, קופות גמל וכדומה, יתכן ואתם זכאים להחזרי מס רווחי הון, ככל ששילמתם מס רווחי הון בשנים האחרונות.
- הורים לילד נטול יכולת – הורים לילד או בוגר עם מוגבלות, אשר עונים לקריטריונים בהתאם לחוק, זכאים להטבות במס.
- הכנסות משכר דירה למגורים – לכל אדם אשר ברשותו הכנסה משכר דירה למגורים (השכרת דירה אחת או יותר) קיימות כמה חלופות מיסוי. בלא מעט מקרים בוחר הנישום במסלול אשר לא מטיב עמו ובחירת מסלול מתאים יכול להקנות לו חיסכון במס באופן משמעותי.
- קופת גמל לפי תיקון 190 – מי שהפקיד לקופת גמל לפי תיקון 190, זכאי להטבות במס.
- תשלום מס שבח – אדם אשר ביצע עסקת נדל"ן ושילם מס שבח עשוי להיות זכאי להחזר מס. יש לא מעט קריטריונים אשר עשויים להקנות לכם החזר בגין מס השבח ששולם. סיכוי טוב ששולם שבח ביתר.
מחשבון החזר מס לגמלאים של כספית יסייע לכם לבחון את מידת זכאותכם להחזר הן עבור שנות העבודה כשכירים לשעבר והן בהיותכם גימלאים, והייעוץ המקצועי של החברה יסייע לכם למקסם את החזר המס המגיע לכם. את הבדיקה הראשונית, תוכלו לבצע בסימולטור של כספית בעצמכם, תוך 20 שניות בלבד.
או לחצו כאן לפנייה אלינו ונשמח לסייע >>
שאלות ותשובות נפוצות
שאלה: כל השנים עבדתי במקום עבודה מסודר, איך ייתכן שאני לא מקבל את הפטור המגיע לי בהתאם לחוק?
תשובה: כאמור, ישנן הטבות מס שאינן מתקבלות באופן אוטומטי ועל הגמלאי עצמו לבצע פעולות יזומות מול מס הכנסה על מנת לקבל את הפטורים המגיעים בהתאם לחוק. גובה הפטור מושפע מפרמטרים רבים כגון משיכת פיצויים פטורים בעבר, היוונים שביצעתי בעבר ו/או שהנני מעוניין לבצע בעתיד.
שאלה: כיצד אקבל את הפטור המגיע?
תשובה: כל אדם שהגיע לגיל הזכאות לאחר 01.01.2012 יקבל את הפטור המגיע רק לאחר ביצוע קיבוע זכויות. הליך זה מורכב מאוד ויש לבצע רק לאחר שבוצע תכנון מס מעמיק.
גמלאים שהגיעו לגיל הזכאות לפני 01.01.2012 (חוק ישן – לפני תיקון 190) זכאים אף הם לפטור חלקי או מלא בהתאם לנתונים האישיים אך ההליך לקבלת הפטור במקרה זה לא מבוצע במסגרת קיבוע זכויות.