ייעוץ כלכלי אישי

למי מומלץ לפנות לייעוץ כלכלי אישי?

• למי שנמאס לו להיתקע עם המינוס בסוף החודש
• למי שרוצה להצליח לחסוך בטווח הארוך ולצמצם את התלות בהלוואות
• למי שרוצה להבין יותר בעולם ההשקעות

זוהי כמובן רק רשימה חלקית מאוד, וככל שתלמדו טוב יותר כיצד להתנהל פיננסית, כך תוכלו למצוא הזדמנויות נוספות לשפר את מצבכם הכלכלי.

איך ייעוץ כלכלי פרטי או אישי יכול לעזור לי?

פחות מינוס, יותר חיסכון – רוב האנשים משלמים יותר על המינוס מאשר על הריבית שהם מקבלים על תוכניות חיסכון או והשקעות סולידיות. לכן השלב הראשון הוא צמצום המינוס והפיכת הפלוס לפלוס אמיתי. לשם כך חובה לתכנן תקציב שבועי או חודשי ולדעת כיצד לא לחרוג ממנו.

לקבל את מה שבאמת מגיע לך – אנשים רבים לא מודעים לכל הזכויות הסוציאליות שלהם ואפילו לא לאפשרות לקבל החזרי מס. רבים גם לא מעריכים את עצמם נכון ולכן חוששים לדרוש העלאה במשכורת או לחפש עבודה עם שכר מתגמל יותר. תפקידו של הייעוץ הכלכלי הוא לעשות לסדר ולעזור לכם לחזק את הביטחון בעצמכם גם בלי לשבת שעות על ספת הפסיכולוג.

להבין שפק"מ זו לא האופציה היחידה – הבנקים לא ממהרים לגלגל את העלייה בריבית אל הלקוחות שלהם וגובים דמי ניהול גבוהים על ההשקעות בשוק ההון. יועץ כלכלי מומחה יוכל לעזור לכם לחפש הזדמנויות השקעה נוספות ו / או להעביר את ההשקעות הקיימות שלכם למקומות משתלמים יותר.

לדאוג גם לטווח הארוך (פנסיה) – רובנו סומכים על המעסיק שלנו ונותנים לו לנהל את כספי הפנסיה שלנו מכיוון שזה קל ונוח. אך בפועל ייתכן שאנחנו משלמים על הפנסיה שלנו הרבה יותר מדי או לא מודעים לקרנות פנסיה שנפתחו לנו במקומות עבודה קודמים.

שאלות ותשובות נפוצות