יועץ פנסיוני מוסמך בפיקוח משרד האוצר, בעל רישיון פנסיוני אובייקטיבי בלתי תלוי. ליווי יחידים ומשפחות לקראת פרישה ועסקים קטנים לרווחה כלכלית וחסכון במיסים.

בשנים האחרונות מלווה ומדריך משפחות ויחידים להגדלת הפנסיה, וכן ניהלתי את חטיבת הפיננסים בסוכנות הביטוח שטרן ביטוח ופיננסים. בעברי חשב שכר בכיר בפיקוח לשכת רואי החשבון, בוגר מנורה מבטחים.

מומחה רשום באתר Experts החל מאפריל 2024.

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ובלתי תלוי

השירות שאני מספק הוא שירות הוליסטי הנוגע בהסדרת כל העניינים הפיננסיים של הלקוח – הן בהווה והן בעתיד. במסגרת הייעוץ נחשוב על אפיקי חיסכון המתאימים לכם, בהתאם לשאיפות שלכם לעתיד הקרוב והרחוק.

כמו כן, בפגישות המשך נוכל לבדוק את תיק הפנסיה שלכם ואת הכיסויים הביטוחיים שלכם, לראות אם הם עונים על הצרכים שלכם, ולבדוק האם אתם משלמים יותר מדי או מקבלים פחות מדי, וכן להציע תיקון למצב.

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן ביטוח?
יועץ פנסיוני הוא אובייקטיבי ובלתי תלוי, כך שהוא מקבל שכר טרחה מהלקוח; לעומתו סוכן ביטוח פנסיוני הוא בעל זיקה לחברות הביטוח ומתוגמל על ידן.

ייעוץ פיננסי הוליסטי לעסקים

הייעוץ העסקי שאני מציע יתאים לכל בעל עסק קטן או בינוני, שרוצה לברר בצורה מקצועית איפה אפשר לשפר את הרווחיות, ולהקטין תשלומים שונים כמו תשלומי מס, ביטוח לאומי או עמלות מיותרות. בתחילת התהליך אני אוהב ״להרגיש״ את היזם או בעל העסק, להקשיב ולהבין מדוע דווקא עכשיו החלטת לפנות לייעוץ.

בהמשך תהליך הייעוץ נגבש אסטרטגיה ואבני דרך, וכן תוכנית עסקית קצרה שתאפשר לנו לצאת לדרך. הייעוץ הפיננסי שלי מתמקד קודם כל ביזם – בעל העסק – סיפור חייו, החוזקות שלו והניסיון שלו. לאחר מכן נוכל להתעמק בנושאים החשובים מאוד כגון תזרים מזומנים, תכנון יעדים או התייעלות.

ניסיון מקצועי:

• מנהל חשבונות וחשב שכר במשרדי רואי חשבון קטנים.
• חשב שכר בכיר ברשת עמל ומעבר.
• בשנים האחרונות ניהלתי את חטיבת הפיננסים בסוכנות הביטוח שטרן ביטוח ופיננסים.
• תכנון פיננסי פנסיוני במסגרת פרטית בזום.
• ליווי והדרכת משפחות ויחידים להגדלת הקצבה בגיל הפרישה.

השכלה:

• B.A במנהל עסקים – המרכז האקדמי רופין.
• חשב שכר בכיר בפיקוח לשכת רואי החשבון.
• יועץ פנסיוני מוסמך בפיקוח משרד האוצר, רישיון מס׳ L-00105905.

עלות הפגישה:

• המחיר לפגישת ייעוץ ראשונית, אונליין או במשרד, באורך 45 דקות: ₪480 (לא כולל ניתוח מסלקה).

לאתר הבית של אמיר אלמדו >>